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PHYON - die digitale Onboarding Lösung

Die Digitalisierung ist heutzutage ein entscheidender Erfolgsfaktor im Rahmen der Neukundenakquise. Kunden erwarten sich, Einkäufe, Kredit-, Leasing- oder Versicherungsanträge jederzeit und von überall aus abwickeln zu können.

PHYON™, die Digital Onboarding Solution von CRIFBÜRGEL bildet den kompletten Weg des Kunden vom Erstkontakt bis zur elektronischen Signatur digital ab und verbessert das Benutzererlebnis in der „phygitalen“ (physischen + digitalen) Interaktion mit Endkunden um ein Vielfaches. PHYON™ unterstützt Unternehmen, Verkaufsprozesse über einen benutzerfreundlichen und effizienten, digitalen Kanal abzuwickeln und so die Bearbeitungszeiten und Reibungspunkte für den Benutzer zu reduzieren.

PHYON Digital Onboarding

CRIFBÜRGEL revolutioniert mit PHYON™ so den gesamten Prozess der Kundengewinnung und maximiert die Effizienz im Kundenkontakt. Dank der innovativen Onboarding Lösung kann CRIFBÜRGEL die gesamte Customer-Experience phygital abbilden. Von der Ausweiserfassung und dem automatisierten Auslesen von Dokumenten über die digitale Identifikation und Authentifizierung des Antragstellers bis zur qualifizierten elektronischen Signatur.

Die Lösungen liefert CRIFBÜRGEL aus einer Hand, je nach Anforderung modular kombinierbar und passend auf die jeweilige Branchenanforderung abgestimmt.

Smart Advisory - Support & Beratung

Können Unternehmen ihre Kunden an den relevanten Kontaktpunkten ihrer Customer Journey begeistern, werden sie mit Loyalität und zusätzlichen Umsätzen belohnt. Digitale Vertriebskanäle entfalten ihr Potenzial optimal, wenn sie konsequent gemanagt und optimiert werden. Für die Produktberatung bietet CRIFBÜRGEL beispielsweise den Smart Advisory Service: Unternehmen können so ein geführtes Onboarding mit Chats, Chatbots aber auch per Video-Call nutzen, um ihre Kunden schneller, bequemer und mit reduzierten Absprungraten durch den Prozess zu leiten.

Upload der Dokumente & OCR

Das Hochladen der Dokumente des Antragsstellers erfolgt ebenfalls digital. Ein probates Mittel ist die digitale Ausweiserfassung. CRIFBÜRGEL bietet dazu eine App, sowie eine browserbasierte Lösung mit OCR-Technologie (Optical Character Recognition, deutsch: optische Zeichenerkennung) an. Diese ersetzt die manuelle und daher fehleranfällige Dateneingabe durch eine schnelle und  intelligente Datenerfassung mit der Kamera eines mobilen Geräts. Die Ausweiserfassung nutzt die OCR-Technologie, um Informationen von Reisepässen, Personalausweisen oder Führerscheinen auszulesen. Informationen, wie Vorname, Nachname und Geburtsdatum werden serverseitig verarbeitet und wie gewohnt mit den Daten von CRIFBÜRGEL abgeglichen, überprüft und ausgewertet.

Die Vorteile im Überblick:

•  Einfache Dokumentenprüfung & Authentifizierung
•  Vermeidung von Medienbrüchen
•  Intelligente Erfassung und Weiterverarbeitung von Daten
•  Vermeidung von Tippfehlern
•  Verbesserung der Kundeninteraktion
•  Verbesserung der Datenqualität
•  Betrugsprävention
•  Sehr hohe Genauigkeit und Geschwindigkeit
•  Plattformen: iOS, Android, Server
•  Einfache Integration

Access to Account (XS2A)

Im Sinne der EU-Richtlinie PSD2 darf CRIFBÜRGEL als AISP registriertes Unternehmen im Auftrag eines Kunden auf dessen Bankkonto zugreifen. Diese Kontodaten werden von CRIFBÜRGEL analysiert, kategorisiert und dem Kreditinstitut zur Einschätzung der Kreditwürdigkeit vorgelegt. Finanzinstitute und Unternehmen erhalten über den digitalen Konto-Check durch einen Kontoinformationsdienst eine tagesaktuelle Einschätzung auf Basis von Kontoinformationen in Echtzeit. Dadurch lässt sich schnell und unkompliziert bewerten, ob ein Kunde oder Geschäftspartner aufgrund seiner aktuellen Einkommenssituation zahlungsfähig ist.

Die Vorteile im Überblick:

•  Maximierung der Conversion-Rate durch reine Online-Prozesse ohne Medienbruch
•  Mehrwertdienste werden zusätzlich zu den erhaltenen Kontoinformationen angeboten
•  Zugang zu den Daten auch für nicht kontoführende Banken
•  Digitale Haushaltsrechnung
•  Informationsgewinn und zusätzliche Einblicke in die Daten

Video-Identifikation

Die Video-Identifikation ermöglicht Unternehmen sowie deren Kunden einen einfachen,  
schnellen, papierlosen und vor allem sicheren Geschäftsabschluss mittels Videokonferenz und Online-Signatur. Nicht nur für die Kunden, sondern auch für Unternehmen ergibt sich dadurch eine Reihe von Vorteilen, wie beispielsweise die Effizienzsteigerung von Abläufen und die Senkung von internen Kosten. Kreditanfragen können mit Hilfe dieser neuen Technologie innerhalb weniger Minuten durchgeführt, entschieden, bewilligt und abgeschlossen werden. Die Identifikation erfolgt dabei orts- und zeitunabhängig via Smartphone, Tablet oder einem anderen internetfähigen Endgerät mit Webcam.

Self Ident - Vollautomatische Identifikation

Mit Self Ident stellt CRIFBÜRGEL ein vollautomatisches Identifikationsverfahren ohne manuellen Eingriff für den digitalen Onboarding Prozess bereit. Durch eine Kombination aus Machine Learning Technologie, der OCR Ausweiserfassung und der biometrischen Gesichtserkennung wird die Identität des Kunden verifiziert, die Echtheit des Ausweises geprüft und die notwendigen Ausweisdaten automatisch für den weiteren Prozess erfasst. Die Self Ident Lösung von CRIFBÜRGEL ist Teil des digitalen Onboardings und ermöglicht die vollautomatische Identifikation einer Person. Der Prozess ist vollständig flexibel, kann an die jeweiligen Branchenanforderungen angepasst und in die eigenen Systeme integriert werden.

Der Identifikationsprozess führt den Kunden durch folgende Schritte:

  • Automatische Ausweis- und Datenerfassung: Ausweisdokumente werden vollautomatisch überprüft und die Daten werden mit Hilfe von OCR Technik ausgelesen und zur weiteren Verarbeitung zur Verfügung gestellt.
  • Intelligente Liveness Verification: Durch die Durchführung bestimmter Mimik und Kopfbewegungen kann sichergestellt werden, dass es sich beim Kunden tatsächlich um eine lebende Person handelt und nicht um ein Foto. Bei diesem Schritt werden Screenshots des Gesichts gemacht für den anschließenden Gesichtsabgleich.
  • Biometrischer Abgleich in Echtzeit: Ein biometrisches Gesichtsüberprüfungssystem vergleicht das Gesicht des Kunden mit dem auf dem Ausweis abgebildetem Foto. Der Authentifizierungsprozess wird schlussendlich nur dann erfolgreich bestätigt, wenn alle Vergleiche ein positives Ergebnis zeigen.

Die Vorteile im Überblick:

  • Vollautomatische Identifikation ohne manuellen Eingriff
  • Korrekter Gesichtsabgleich in über 99% der Fälle
  • Automatische Erfassung der Ausweisdaten für denAntragsprozess
  • Kein Medienbruch im digitalen Onboarding Prozess
  • Keine zusätzliche Software Installation notwendig
  • Egal ob über PC oder mobiles Endgerät anwendbar

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Rechtsgrundlage für die Datenverarbeitung ist hier Artikel 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO (Einwilligung) oder Artikel 6 Absatz 1S. 1 lit. b DSGVO (Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen). Die Anfragen werden spätestens nach zwei Jahren gelöscht. Gesetzliche Aufbewahrungsfristen werden entsprechend beachtet.

Hier finden Sie die Datenschutzerklärung der CRIF Bürgel GmbH.